Kodėl LEI yra būtinas pasaulinei prekybai?
Norėdami suprasti, kam reikalingas Juridinio asmens identifikatorius (LEI), pirmiausia turime suprasti, kodėl LEI yra būtinas. Pasaulinė paklausa tokiam identifikatoriui kaip LEI egzistuoja dešimtmečius. Kai XX a. pasaulinė prekyba sparčiai plėtėsi, atsirado poreikis užtikrinti sandorių skaidrumą ir didesnį pasitikėjimą, ypač tarpvalstybiniais sandoriais.
Anksčiau nebuvo universalaus identifikatoriaus visiems juridiniams asmenims įvairiose pramonės šakose, įskaitant įmones, fondus ir vyriausybes. Ši spraga yra priežastis, kodėl reikalingi LEI kodai.
Kai kapitalo rinkos ir bankininkystė tapo skaitmeninės, bendro identifikatoriaus poreikis tapo dar svarbesnis. Įmonių nuosavybės identifikavimas tapo sudėtingas, kai įmonės pradėjo valdyti kitas įmones, sukeldamos painiavą dėl to, kas yra kas. Ši painiava prisidėjo prie garsių sukčiavimo atvejų ir palengvino „nešvarių“ pinigų slėpimą tarp organizacijų. Tai taip pat apsunkino bankams ir kitoms institucijoms naujų klientų priėmimą, nes „Pažink savo klientą“ (KYC) praktikos rėmėsi pasenusia ir fragmentuota informacija.
Registracijos informacija buvo sunkiai prieinama ir reikėjo ją konsoliduoti į vieną duomenų bazę. Be patikimo identifikatoriaus, naujų klientų priėmimas ir jų tapatybės patvirtinimas tapo varginantis ir brangus. McKinsey tyrimai rodo, kad LEI galėtų sutaupyti bankams iki 2-4 milijardų dolerių per metus KYC procesuose.
LEI istorija
2008 m. rinkos krizė atskleidė reikšmingas skaidrumo problemas identifikuojant sandorių šalis. Krizė paliko tūkstančius fondų ir patikėjimo fondų neidentifikuotus, sukeldama plačią painiavą ir pažeidžiamumą tarp finansinių institucijų ir bankų.
Ši problema buvo sprendžiama G20 susitikime 2011 m. birželį, kur buvo sukurtas LEI koncepcija. Tikslas buvo sukurti skaitmeninę visų juridinių asmenų duomenų bazę, kuri būtų lengvai prieinama, patikima ir atnaujinta.
Kam naudojamas LEI numeris?
LEI kodai naudojami identifikuoti juridinius asmenis pasauliniu mastu, užtikrinant skaidrumą finansų rinkose, standartizaciją ir geresnę rizikos kontrolę. Pagal LEI reguliavimo priežiūros komitetą (ROC), LEI buvo sukurtas padėti privačiam sektoriui geriau valdyti riziką, padidinti veiklos efektyvumą, tiksliau apskaičiuoti riziką ir kitus poreikius.
LEI sistema siūlo centralizuotą aukštos kokybės, prieinamų duomenų šaltinį.
Kas yra LEI numeris?
LEI, arba Juridinio asmens identifikatorius, yra unikalus 20 skaitmenų raidinis ir skaitmeninis kodas. Jo tikslas yra suteikti reguliuojamą identifikaciją juridiniams asmenims, tokiems kaip verslai ir organizacijos, ypač finansų sektoriuje.
LEI sistemos tikslas yra pagerinti duomenų apie juridinius asmenis skaidrumą ir sujungimą, taip sumažinant finansinę riziką, susijusią su tokių subjektų veikla pasauliniu mastu. Daugiau informacijos skaitykite mūsų išsamiame vadove apie tai, kas yra LEI.
Finansinės institucijos, kurioms visada reikalingas LEI numeris
Šiuo metu finansinės institucijos, tokios kaip brokeriai, bankai, investicinės bendrovės, draudimo bendrovės ir kredito unijos, visada reikalauja LEI. LEI sistema yra skirta padėti jums per LEI registracijos procesą.
Tačiau fiziniams asmenims nereikia LEI, kad galėtų prekiauti finansų rinkoje. Todėl, jei nesate įmonė ar korporacija, šiuo metu jums nereikia LEI.
Investicinės įmonės ir jų klientai (ES)
Investicinės įmonės ir jų klientai ES yra dar viena kategorija, kuriai reikalingas LEI, dėl MiFID II/MiFiR reglamentų, kurie įsigaliojo 2018 m. sausį. ES institucijos turi atsisakyti sandorių tarp investicinių įmonių ir jų klientų, jei abi šalys neturi LEI numerio. Ši situacija dažnai vadinama „be LEI, be prekybos“. Jei jūsų organizacija yra taikoma šiems MiFID II/MiFiR reikalavimams, galite kreiptis dėl LEI per LEI sistemą.
Vyriausybinės agentūros (JAV)
JAV daugelis vyriausybinių finansinių agentūrų taip pat reikalauja LEI, kaip nurodyta Finansinių tyrimų biuro. Šios agentūros apima Federalinių rezervų sistemą (FED), Prekių ateities sandorių prekybos komisiją (CFTC) ir Nacionalinę draudimo komisarų asociaciją (NAIC). LEI sistema taip pat siūlo patogią ir greitą LEI numerio registraciją JAV rinkoje.
RTO ir ISO
Nuo 2015 m. JAV vyriausybinės institucijos už finansų sektoriaus ribų, tokios kaip Federalinė energetikos reguliavimo komisija (FERC), reikalauja LEI. FERC reikalauja, kad visi regioniniai perdavimo organizacijos (RTO) ir nepriklausomi sistemų operatoriai (ISO) turėtų LEI.
LEI patikėjimo fondams ir panašiems subjektams
Nors patikėjimo fondai nėra juridiniai asmenys tradicine prasme, daugelis jurisdikcijų reikalauja, kad jie gautų LEI — ypač kai jie dalyvauja finansiniuose sandoriuose.
Sužinokite daugiau apie LEI gavimą patikėjimo fondams.
Subjektai, kuriems taikomas finansinio skaidrumo aktas
Galiausiai svarbu pažymėti, kad papildomi subjektai gali netrukus būti priversti naudoti LEI. Siūlomas JAV Regtech įstatymas ir Finansinio skaidrumo aktas, jei bus priimti, reikalautų, kad visa tokių agentūrų surinkta informacija būtų neribota. Tai siekiama padaryti sandorius ir reguliavimo priežiūrą patikimesnius.
LEI yra idealus identifikavimo metodas tokiems duomenims, todėl bet kuris subjektas, susijęs su čia išvardytomis reguliavimo agentūromis, greičiausiai netrukus reikės LEI.