Kaip LEI sukuria pasaulinį pasitikėjimo sluoksnį verslui
Šiandienos pasaulinės ekonomikos sudėtingame tinkle KYC atitiktis nėra tik reguliacinis reikalavimas; tai pasitikėjimo ir saugumo pagrindas. Finansų institucijos, tarptautinės korporacijos ir net augančios MVĮ susiduria su vis didėjančia kova prieš finansinius nusikaltimus, sukčiavimą ir tapatybės klastojimą. Tradicinis KYC procesas, dažnai apsunkintas rankiniais patikrinimais ir fragmentuotais duomenimis, gali būti reikšminga kliūtis.
Bet kas, jei būtų universalus raktas, leidžiantis lengvai ir patikimai identifikuoti subjektus? Kas, jei vienas paprastas kodas galėtų revoliucionuoti, kaip verslas įtraukia partnerius, tikrina klientus ir valdo nuolatinį patikrinimą? Tai nėra hipotetinis klausimas. Tai yra Juridinio subjekto identifikatoriaus (LEI) kodo galia.
LEI: tarptautinė pasitikėjimo struktūra skaitmeniniam amžiui
Iš esmės, LEI yra daug daugiau nei tik 20 simbolių ilgio raidinis-skaitmeninis kodas. Tai pasaulinis standartizuotas nuorodų įrankis, panašus į unikalų skaitmeninį brūkšninį kodą kiekvienam teisės subjektui, dalyvaujančiam finansinėse operacijose. Pagalvokite apie tai: vienodas identifikatorius, jungiantis teisės subjektus su jų esminiais nuorodų duomenimis, nepriklausomai nuo jų vietos planetoje.
Tikrasis LEI genialumas slypi jo dizaino kaip tarptautiniu mastu patikimos struktūros. Jis peržengia platformos specifinių ar regioninių patikrinimo metodų ribas, kurie dažnai sukuria izoliuotas pasitikėjimo kišenes. Vietoj to, LEI sukuria tarpplatforminį, tarpregioninį pasitikėjimo sluoksnį, kuris nuolat atnaujinamas ir visuotinai pripažįstamas. Tai reiškia, kad nesvarbu, ar jūs susiduriate su partneriu Londone, Singapūre ar Niujorke, aktyvus LEI kodas leidžia jums akimirksniu patikrinti subjekto oficialų pavadinimą, registruotą adresą, teisinę formą ir svarbias nuosavybės struktūras (kas kam priklauso ir kas yra galutinis tėvas).
Šį neprilygstamą skaidrumą ir standartizuotą formatą prižiūri Pasaulinė juridinių subjektų identifikatorių fondacija (GLEIF), ne pelno siekianti organizacija, įkurta Finansinio stabilumo tarybos, siekiant palaikyti LEI įgyvendinimą ir naudojimą. GLEIF užtikrina LEI duomenų sistemos vientisumą, tikslumą ir viešą prieinamumą. Daugiau apie jų svarbų vaidmenį galite sužinoti adresu
LEI kodai: KYC transformavimas B2B klientams
Verslui, kuris naršo sudėtingus B2B įtraukimo ir nuolatinio stebėjimo reikalavimus, LEI kodas nėra tik pranašumas – tai žaidimo keitiklis. Tradicinis KYC procesas yra žinomas dėl savo resursų intensyvumo, dažnai reikalaujantis išsamaus dokumentavimo, pasikartojančių klausimų ir daug laiko reikalaujančių rankinių patikrinimų. LEI kodas siūlo galingą paradigmos pokytį:
1. Mažiau klausimų, greitesnis įtraukimas: kelias į sklandžias partnerystes
Įsivaizduokite klientų įtraukimo procesą, kuriame didelė dalis jūsų standartinio KYC kontrolinio sąrašo yra akimirksniu iš anksto užpildyta ir patikrinta. Tai yra tiesioginė, apčiuopiama nauda integruojant LEI. Kai teisinis subjektas pateikia savo aktyvų LEI kodą, jis atrakina viešai prieinamų, patvirtintų duomenų lobyną, kuris jau buvo patikrintas Vietinio veiklos vieneto (LOU). Tai apima:
- Oficialus teisinis pavadinimas ir registruotas adresas: Tiesiogiai iš autoritetingo vietinio verslo registro.
- Teisinė forma ir subjekto statusas: Patvirtina, ar subjektas yra aktyvus, likviduotas ar undergoing pokyčius.
- 2 lygio duomenys (Nuosavybės struktūra): Svarbiausia, LEI taip pat susieja su subjekto tiesioginėmis ir galutinėmis motininėmis įmonėmis, teikiančiomis
- neįkainojamą įžvalgą apie korporatyvines hierarchijas. Šie „kas kam priklauso“ duomenys yra gyvybiškai svarbūs norint suprasti riziką ir atitikties poveikį.
Pasinaudodami šia iš anksto patikrinta, standartizuota informacija, jūsų verslo klientai praleidžia žymiai mažiau laiko užpildydami sudėtingas formas ir pateikdami perteklinius dokumentus. Rezultatas? sklandesnė, greitesnė ir malonesnė įtraukimo patirtis jiems, ir žymiai efektyvesnis, ekonomiškesnis procesas jūsų komandai.
2. Vienas patikrinimo ir pasitikėjimo šaltinis: rizikos mažinimas su užtikrintumu
Pasaulyje, kuriame gausu tapatybės sukčiavimo ir sudėtingų korporatyvinių struktūrų, pasikliauti keliais, potencialiai prieštaringais duomenų šaltiniais yra rizikos receptas. LEI sistema tai išsprendžia, įsitvirtindama kaip vienas tiesos šaltinis juridinių subjektų identifikavimui.
Kiekvienas LEI yra priskiriamas ir prižiūrimas Vietinių veiklos vienetų (LOU) pagal GLEIF priežiūrą, užtikrinant griežtą duomenų kokybę ir nuoseklumą visame pasaulyje. Sukurdami savo patikrinimo procesus aplink LEI, jūs sukuriate stipresnį pasitikėjimo pagrindą su savo verslo partneriais. Šis centralizuotas, patikrintas duomenų rinkinys žymiai sumažina klaidų riziką, padidina jūsų duomenų vientisumą ir suteikia užtikrintumą, kad visada sudarote sandorius su teisėtai pripažintu ir patikrinamu subjektu. Šis pasitikėjimo lygis yra būtinas norint sumažinti finansinę ir reputacinę riziką.
3. Duomenų valdymo naštos perkėlimas: KYC gyvavimo ciklo supaprastinimas
Galbūt vienas iš giliausių ilgalaikių privalumų verslui yra tai, kaip LEI kodas iš esmės padeda perkelti nuolatinę naštą, susijusią su klientų KYC duomenų palaikymu ir valdymu per visą jų gyvavimo ciklą. Rankiniu būdu sekti ir atnaujinti subjekto informacijos pokyčius – tokius kaip teisinių pavadinimų, registruotų adresų, nuosavybės struktūrų ar veiklos statuso pokyčiai – yra didžiulis, klaidų kupinas ir brangus operacinis iššūkis:
- Decentralizuota priežiūra, centralizuota prieiga: Atsakomybė už LEI įrašo atnaujinimą (įskaitant privalomus metinius atnaujinimus ir atsakymus į duomenų iššūkius) pirmiausia tenka LEI turinčiam subjektui ir jų pasirinktai LOU.
- Realaus laiko atnaujinimai per API: LEI sistema siūlo API kurie leidžia jums tiesiogiai integruotis su pasauline LEI duomenų baze. Tai reiškia, kad galite programiškai gauti pačius naujausius, tiksliausius duomenis, kai tik reikia, praktiškai pašalinant rankinio kreipimosi ir daug laiko reikalaujančio duomenų sutikrinimo poreikį. Pavyzdžiui, tapatybės ir prieigos valdymo sprendimai, tokie kaip siūlomi Ubisecure (akredituota LOU) dažnai integruoja LEI paiešką tiesiogiai į savo tapatybės platformas, teikdami nuolatinį patikrinimą. Ši integracijos galimybė leidžia automatizuoti, nuolatinį patikrinimą.
- Patobulinta atitiktis ir sumažintos operacinės išlaidos: Pasikliaudami nuolat atnaujinamu, pasauliniu mastu standartizuotu identifikatoriumi, verslas gali patenkinti savo nuolatinio patikrinimo (ODD) ir kovos su pinigų plovimu (AML) įsipareigojimus su neprilygstamu efektyvumu ir tikslumu. Tai ne tik žymiai sumažina atitikties riziką, bet ir dramatiškai sumažina operacinę naštą ir žmogiškuosius išteklius, tradiciškai susijusius su varginančiomis duomenų valdymo užduotimis.
LEI kodas: čia būti ir kurti patikimą ateitį
LEI kodas toli gražu nėra trumpalaikis reguliacinis reikalavimas; tai pagrindinis, ilgalaikis infrastruktūros sluoksnis pasaulinei finansinei skaidrumui ir labai efektyvioms B2B sąveikoms. Nors iš pradžių skatinamas reguliacinių reikalavimų dėl įvairių finansinių ataskaitų teikimo tikslų, jo naudingumas sparčiai plečiasi į tokias sritis kaip skaitmeninis pasirašymas, tiekimo grandinės skaidrumas ir net ESG ataskaitų teikimas. Tai apie ekosistemos kūrimą, kurioje verslas gali patikrinti ir pasikliauti patikimais partneriais su precedento neturinčiu lengvumu, greičiu ir pasitikėjimu.
Kadangi skaitmeninė ekonomika toliau sparčiai vystosi, poreikis tvirtam, standartizuotam ir pasauliniu mastu pripažintam juridinių subjektų identifikavimui tik intensyvės. LEI kodas yra pasirengęs, ne tik kaip atitikties įrankis, bet kaip įgalintojas – suteikiantis verslui galimybę greičiau įtraukti klientus, efektyviau valdyti svarbius duomenis ir kurti nepalaužiamą pasitikėjimą kiekvienoje operacijoje.
Pasiruošę peržengti tradicinio KYC ribas ir pakelti savo verslo santykius su transformuojančia LEI galia? Sužinokite, kaip LEI sistema gali supaprastinti jūsų kelionę ir atrakinti naują pasitikėjimo ir efektyvumo erą.
Imkitės veiksmų: prisijunkite prie pasaulinio LEI pasitikėjimo tinklo
👉 Gaukite savo LEI kodą šiandien – greitai, patikimai ir pasauliniu mastu pripažintą.
Pradėkite registraciją dabar
Norite būti visos LEI ekosistemos dalimi ir pasinaudoti jos pasauliniu augimu?
Sužinokite apie mūsų partnerių programas ir tapkite ateities dalimi, kur patikrinta verslo tapatybė skatina pasitikėjimą ir skaidrumą visame pasaulyje.