LEI kodas ir KYB: kaip patikimai identifikuoti verslo partnerius
Kas yra KYB? KYB, arba „Pažinkite savo verslą“, yra verslo partnerių, tiekėjų ir klientų tapatybės, nuosavybės struktūros ir teisinio statuso tikrinimo procesas, vykdomas tiek prieš verslo santykius, tiek jų metu. KYB išsivystė kaip platesnės KYC (Pažink savo klientą) sistemos dalis. KYC apima klientų patikrinimą apskritai ir taikoma tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenims. KYB yra konkretesnė: […]
Kodėl dirbtiniam intelektui reikia patikimos verslo tapatybės
Kodėl verslo tapatybė svarbi DI Dirbtinis intelektas keičia, kaip įmonės apdoroja duomenis, vertina riziką ir priima sprendimus. Finansų institucijos naudoja DI sukčiavimui aptikti, kredito rizikai įvertinti ir sandorio šalies tapatybei patikrinti. Įvairiose pramonės šakose automatizuotos sistemos vis dažniau pasikliauja DI, kad patikrintų tiekėjus, partnerius ir klientus prieš sudarant sutartis ar sandorius. Visais šiais atvejais egzistuoja […]
LEI kodas ir DORA: ką IRT paslaugų teikėjai turi žinoti
Kas yra DORA? Skaitmeninės operacinės atsparumo aktas – žinomas kaip DORA – yra Reglamentas (ES) 2022/2554, kurį Europos Parlamentas ir Taryba priėmė 2022 m. gruodžio 14 d. ES jį paskelbė Oficialiajame leidinyje 2022 m. gruodžio 27 d. Jis įsigaliojo 2023 m. sausio 16 d. ir tapo visiškai taikomas 2025 m. sausio 17 d. DORA sprendžia […]
Ar įmonėms 2026 m. reikia LEI kodo?
LEI nebėra apribotas tik finansų institucijoms Dauguma įmonių iš pradžių mano, kad LEI kodas taikomas tik bankams ar didelėms finansų institucijoms. Tačiau toks požiūris yra pasenęs. Per pastarąjį dešimtmetį LEI vaidmuo žymiai išsiplėtė įvairiuose sektoriuose ir jurisdikcijose. Šiandien įmonės susiduria su LEI reikalavimais, kai pereina prie sudėtingesnės finansinės veiklos. Pavyzdžiui, tai apima investavimą į rinkas, […]
FATF Kelionės taisyklė paaiškinta
FATF Kelionės taisyklė (Rekomendacija 16) reikalauja, kad finansų institucijos įtrauktų informaciją apie siuntėją ir gavėją tam tikruose sandoriuose. Šiame straipsnyje paaiškinama, ką ši taisyklė reiškia praktikoje, kodėl FATF Kelionės taisyklės laikymasis gali būti sudėtingas ir kaip struktūrizuoti identifikatoriai, tokie kaip LEI, padeda išspręsti šį iššūkį. Kas yra FATF Kelionės taisyklė? FATF Kelionės taisyklė yra pasaulinis […]
LEI kodas Lietuvoje
Kada Lietuvoje reikalingas LEI kodas LEI kodas Lietuvoje reikalingas konkrečiose reguliacinėse situacijose, ypač kai įmonė dalyvauja finansiniuose sandoriuose, kuriems taikomi Europos Sąjungos teisės aktai. Ne visos Lietuvos įmonės privalo turėti LEI kodą. Reikalavimas priklauso nuo įmonės veiklos, o ne vien nuo to, kad įmonė yra registruota Lietuvoje. Lietuva yra Europos Sąjungos finansinės sistemos dalis, todėl […]
vLEI ir verslo autentifikavimas
Ar vLEI technologija ateityje galėtų pakeisti slaptažodžius verslo autentifikavimui? Skaitmeninis pasaulis vis dar labai priklauso nuo slaptažodžių. Kasdien žmonės prisijungia prie sistemų, tvirtina operacijas ir pasiekia platformas naudodami vartotojų paskyras ir slaptažodžius. Tačiau verslo kontekste šis metodas turi svarbų apribojimą. Slaptažodis tik įrodo, kad kažkas galėjo pasiekti paskyrą. Jis neįrodo, kokiai organizacijai tas asmuo atstovauja […]
Kaip LEI naudojamas JAV
Kodėl LEI naudojamas JAV Jungtinėse Amerikos Valstijose LEI kodas naudojamas situacijose, kai įmonės veikla apima reguliuojamus finansinius sandorius arba profesionalių finansinių paslaugų naudojimą. LEI nebuvo sukurtas kaip bendras įmonės identifikatorius ar verslo registro pakaitalas. Jo tikslas – užtikrinti, kad finansiniai sandoriai būtų techniškai teisingai apdorojami situacijose, kai sandorių ataskaitų teikimas yra privalomas. JAV požiūris yra […]
Kaip LEI veikia praktikoje ES
Kodėl LEI yra ne tik formalus reikalavimas Daugelis įmonių pirmą kartą susiduria su LEI kodu, kai bankas, brokeris ar kitas finansinių paslaugų teikėjas praneša, kad jiems jo reikia. Šis reikalavimas dažnai atrodo kaip dar vienas formalus žingsnis prieš pradedant sandorį. Įmonės požiūriu, LEI gali atrodyti tiesiog skaičius be aiškios praktinės vertės. Iš tikrųjų, Juridinio asmens […]