LEI kodas ir kova su pinigų plovimu
Kas yra AML ir ką tai reiškia jūsų verslui? Kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimų laikymasis nebėra tik bankų ir finansų įstaigų rūpestis. Tiesą sakant, naujoji Europos Sąjungos reguliavimo sistema gerokai sugriežtina taisykles ir išplečia įsipareigojimus daug platesniam verslo subjektų ratui. Todėl įmonės, norinčios sklandžiai veikti finansų sistemoje, turi greitai ir patikimai įrodyti savo tapatybę. […]
LEI kodas ir mokėjimo sukčiavimas
Kodėl mokėjimo sukčiavimas yra kiekvieno verslo problema Įsivaizduokite, kad jūsų mokėtinų sumų komanda gauna el. laišką. Jis atrodo lygiai taip pat, kaip ir ilgalaikio tiekėjo žinutė: tas pats logotipas, tas pats parašas, tas pats pažįstamas tonas. Žinutėje teigiama, kad tiekėjo banko duomenys pasikeitė, ir prašoma kitą mokėjimą nukreipti į naują sąskaitą. Mokėjimas atliekamas. Po savaitės […]
LEI kodas ir EMIR
Išvestinių finansinių priemonių rinka Europoje yra griežtai reguliuojama. Nuo 2012 m. Europos rinkos infrastruktūros reglamentas (EMIR) reikalauja, kad visos išvestinių finansinių priemonių sandorių šalys teiktų ataskaitas apie savo sandorius. Vienas iš pagrindinių šios sistemos reikalavimų yra galiojantis LEI kodas. Jei jūsų įmonė sudaro išvestinių finansinių priemonių sutartis, nesvarbu, ar tai būtų valiutos apsikeitimo sandoriai, palūkanų […]
LEI System tampa RapidLEI pageidaujamu partneriu
Kas yra RapidLEI? RapidLEI yra didžiausias pasaulyje GLEIF akredituotas LEI išdavėjas, kurį 2018 m. įkūrė Ubisecure. Turintis akreditaciją daugiau nei 150 jurisdikcijų visame pasaulyje, RapidLEI aptarnauja bankus, KYB sprendimus, patikimumo paslaugų teikėjus ir fintech platformas visame pasaulyje. Iš viso daugiau nei 450 000 klientų, įskaitant BNP Paribas, Tesla ir FedEx, valdo savo LEI kodus per […]
LEI kodas ir ISO 20022
Tarpvalstybiniai mokėjimai rėmėsi duomenų formatais, sukurtais prieš dešimtmečius. Nuo to laiko skaitmeniniai finansai tapo pasaulinės prekybos pagrindu, tačiau pranešimų standartai sunkiai spėjo su pokyčiais. Tai pasikeitė 2025 m. lapkritį, kai baigėsi SWIFT sambūvio laikotarpis ir ISO 20022 tapo vieninteliu tarpvalstybinių mokėjimų pranešimų standartu. Šis pokytis yra didesnis nei techninis atnaujinimas. Naujasis formatas didina struktūrizuotų, mašininio […]
LEI kodas ir MiCA: ką kriptovaliutų paslaugų teikėjai turi žinoti
ES kriptoturto rinkų reglamentas, žinomas kaip MiCA (Reglamentas (ES) 2023/1114), yra pirmoji pasaulyje išsami teisinė sistema kriptoturto rinkoms. Jis pakeitė taisykles visiems, veikiantiems Europos kriptovaliutų erdvėje. Vienas iš mažiau aptariamų jo reikalavimų neturi nieko bendra su blokų grandinės technologija. Jis susijęs su tuo, kaip įmonė įrodo, kas ji yra. Čia ir atsiranda LEI kodas. Kas […]
LEI kodas ir KYB: kaip patikimai identifikuoti verslo partnerius
Kas yra KYB? KYB, arba „Pažinkite savo verslą“, yra verslo partnerių, tiekėjų ir klientų tapatybės, nuosavybės struktūros ir teisinio statuso tikrinimo procesas, vykdomas tiek prieš verslo santykius, tiek jų metu. KYB išsivystė kaip platesnės KYC (Pažink savo klientą) sistemos dalis. KYC apima klientų patikrinimą apskritai ir taikoma tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenims. KYB yra konkretesnė: […]
Kodėl dirbtiniam intelektui reikia patikimos verslo tapatybės
Kodėl verslo tapatybė svarbi DI Dirbtinis intelektas keičia, kaip įmonės apdoroja duomenis, vertina riziką ir priima sprendimus. Finansų institucijos naudoja DI sukčiavimui aptikti, kredito rizikai įvertinti ir sandorio šalies tapatybei patikrinti. Įvairiose pramonės šakose automatizuotos sistemos vis dažniau pasikliauja DI, kad patikrintų tiekėjus, partnerius ir klientus prieš sudarant sutartis ar sandorius. Visais šiais atvejais egzistuoja […]
LEI kodas ir DORA: ką IRT paslaugų teikėjai turi žinoti
Kas yra DORA? Skaitmeninės operacinės atsparumo aktas – žinomas kaip DORA – yra Reglamentas (ES) 2022/2554, kurį Europos Parlamentas ir Taryba priėmė 2022 m. gruodžio 14 d. ES jį paskelbė Oficialiajame leidinyje 2022 m. gruodžio 27 d. Jis įsigaliojo 2023 m. sausio 16 d. ir tapo visiškai taikomas 2025 m. sausio 17 d. DORA sprendžia […]