Pasaulinis identifikatorius JAV kontekste
Šiandieninėje pasaulinėje verslo aplinkoje pasitikėjimas ir skaidrumas tapo ne tik madingais žodžiais – jie yra esminiai ilgalaikės sėkmės komponentai. Nesvarbu, ar valdote partnerystes, įžengiate į naujas rinkas, ar ruošiatės besikeičiantiems reguliavimo rėmams, vienas įrankis tyliai tampa vis vertingesnis JAV: Juridinio asmens identifikatorius arba LEI.
LEI nėra tik atitikties žymėjimas – tai standartizuotas, tarptautiniu mastu patikimas identifikatorius, patvirtinantis juridinio asmens tapatybę, patikimumą ir organizacinę struktūrą. Nors JAV nereikalauja LEI visoms įmonėms, jo turėjimo privalumai yra konkretūs ir augantys.
Suprasti LEI ir kodėl jis svarbus dabar
Juridinio asmens identifikatorius (LEI) yra unikalus 20 simbolių raidinis-skaitmeninis kodas. Jis pateikia patikrintą informaciją apie įmonės teisinį pavadinimą, įsisteigimo šalį, adresą ir nuosavybės struktūrą. Kodas atsako į pagrindinius klausimus „kas yra kas“ ir „kas kam priklauso“. Šią informaciją galite rasti Pasauliniame LEI indekse, kurį palaiko Pasaulinė juridinio asmens identifikatoriaus fondas (GLEIF), siekdama užtikrinti skaidrumą.
G20 ir Finansinio stabilumo taryba (FSB) pradėjo LEI sistemą po 2008 m. finansų krizės. Jų tikslas buvo sumažinti sisteminę riziką ir pagerinti pasaulinį finansinį stabilumą. Jie tai pasiekė per standartizuotą juridinių asmenų identifikavimą visame pasaulyje.
Kada JAV reikalingas LEI?
Jungtinės Valstijos neturi universalaus LEI reikalavimo visoms įmonėms, tačiau tam tikros veiklos ir sektoriai reikalauja jo pagal įstatymą. Pavyzdžiui:
Pagal Dodd-Frank aktą Prekių ateities sandorių prekybos komisija (CFTC) reikalauja LEI šalims, dalyvaujančioms ne biržos (OTC) išvestinių finansinių priemonių sandoriuose. Apsikeitimo duomenų ataskaitose turi būti įtrauktas LEI, kad būtų laikomasi atitikties reikalavimų.
Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) skatina naudoti LEI tam tikrose ataskaitose, tokiose kaip Form 13F instituciniams investicijų valdytojams, ir Konsoliduotoje audito trasoje (CAT) sistemoje.
Kelios JAV reguliavimo institucijos, įskaitant Federalinį rezervą, FDIC, OCC, FINRA ir Savivaldybių vertybinių popierių taisyklių tarybą, arba prašo, arba stipriai skatina naudoti LEI, siekiant padidinti skaidrumą ir atitiktį.
Nauji teisės aktai iš tokių agentūrų kaip FinCEN ir FERC siūlo įtraukti LEI į ataskaitas dėl kovos su pinigų plovimu, energijos rinkų skaidrumo ir kitose srityse.
Kodėl gauti LEI yra protingas žingsnis – net jei tai nėra privaloma
Net jei tai nėra griežtai reikalaujama, turint LEI yra daug praktinių privalumų.
Pirma, tai kuria pasitikėjimą. Galiojantis LEI leidžia bet kam – bankui, tiekėjui ar partneriui – akimirksniu patvirtinti, kad jūsų verslas yra teisėtas ir tiksliai registruotas. Toks skaidrumo lygis gali padėti užtikrinti sutartis, pagerinti investuotojų pasitikėjimą ir sutrumpinti derybų ciklus.
Antra, tai pagreitina atitikties procesus. Daugelis finansinių institucijų turi atlikti griežtus „Pažink savo klientą“ (KYC) patikrinimus. LEI sumažina reikalingų dokumentų kiekį, nes dauguma duomenų jau yra patikrinti GLEIF duomenų bazėje.
Trečia, tai atveria duris tarptautiniu mastu. Jei jūsų įmonė planuoja verslą su partneriais Europos Sąjungoje, Azijoje ar kitose jurisdikcijose, kuriose yra griežtesnės LEI taisyklės, turint vieną iš anksto reiškia, kad išvengsite vėlavimų ir komplikacijų, kai atsiras galimybių.
Galiausiai, tai paruošia jus ateičiai. LEI naudojimas plečiasi už finansų rinkų ribų į tokias sritis kaip tiekimo grandinės valdymas, ESG ataskaitų teikimas ir naujas skaitmeninis patikrinamas LEI (vLEI) standartas. Registracija dabar padeda jūsų įmonei pasiruošti būsimiems reikalavimams.
Kaip gauti ir išlaikyti LEI Jungtinėse Valstijose
LEI išduoda akredituoti Vietos veiklos vienetai (LOU), prižiūrimi GLEIF. Galite kreiptis tiesiogiai į LOU arba naudotis registracijos agentu, tokiu kaip LEI System, kuris supaprastina procesą, patikrina jūsų duomenis, tvarko komunikaciją su LOU ir teikia klientų aptarnavimą viso proceso metu.
Registracijos procesas paprastai apima juridinio asmens duomenų pateikimą, informacijos patikrinimą per oficialius registrus ir LEI paskelbimą Pasauliniame LEI indekse. Daugeliu atvejų jūsų LEI bus paruoštas per vieną darbo dieną.
LEI galioja vienerius metus nuo išdavimo datos. Atnaujinkite jį kasmet, kad jis liktų aktyvus. Jei jūsų LEI baigs galioti, GLEIF duomenų bazė pažymės jį kaip „pasibaigusį“. Šis statusas gali uždelsti arba blokuoti sandorius, kuriems reikalingas galiojantis kodas. Atnaujinimas yra paprastas, o tokie agentai kaip LEI System gali siųsti priminimus ir netgi siūlyti kelių metų atnaujinimo paketus, kad būtų užtikrintas nepertraukiamas atitiktis.
Strateginis pasirinkimas JAV verslui
Juridinio asmens identifikatorius nėra tik reguliavimo našta – tai strateginis turtas. Jūsų įmonei gali būti nereikalaujama turėti LEI. Vis dėlto, jo gavimas didina patikimumą, supaprastina finansines operacijas ir paruošia jūsų verslą skaitmeninei, reguliuojamai ateičiai.
Jei jūsų įmonė auga, plečiasi ar veikia tarptautiniu mastu, LEI gavimas šiandien gali sutaupyti laiko, sukurti pasitikėjimą ir sumažinti trintį vėliau.
Pasiruošę pradėti?
Registruokite savo LEI per patikimą ir GLEIF akredituotą agentą, tokį kaip LEI System – greitai, patikimai ir ateities įrodymu.