Kodėl Indija nusprendė veikti
Indijos finansų rinka yra milžiniška. Kasdien šimtai milijonų sandorių vyksta tarp bankų, įmonių ir finansų institucijų. Tačiau daugelį metų išliko pažįstama problema: kas iš tikrųjų stovi už sandorį? 2008 m. finansų krizė padarė šį klausimą nebeįmanoma ignoruoti. Reguliuotojai nustatė, kad negalėjo greitai nustatyti, kurie rinkos dalyviai buvo veikiami žlungančių sandorio šalių. Duomenys buvo suskaidyti, identifikatoriai buvo nenuoseklūs, o tarpvalstybinis skaidrumas beveik neegzistavo. Dėl to G20 sukūrė LEI (Legal Entity Identifier – teisinio subjekto identifikatorius, pasaulinis teisinio subjekto identifikatorius finansinėse operacijose) sistemą, kurią prižiūri GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation – pasaulinė teisinio subjekto identifikatoriaus fondas, institucija, valdanti pasaulinę LEI sistemą). GLEIF stebi LEI diegimą pagal reglamentus visame pasaulyje, o Indija išsiskiria kaip vienas išsamiausių pavyzdžių, kaip šalis gali įdiegti LEI masiniu mastu.Palaipsnis diegimas: nuo 2017 iki 2025 m.
Indijos rezervų bankas (RBI, Indijos centrinis bankas) pradėjo nuo didžiausių skolininkų 2017 m. ir išplėtė reikalavimą etapais. Kiekvienas etapas turėjo aiškų terminą ir aiškų slenkstį, todėl įmonės turėjo laiko pasiruošti be neriboto atidėliojimo. Skolininkų grafikas buvo toks. Skolininkai, kurių bendra kredito rizika viršijo 25 crore rupijų (maždaug 2,7 mln. EUR), turėjo gauti LEI iki 2023 m. balandžio 30 d. Tie, kurių rizika viršijo 10 crore rupijų (maždaug 1,1 mln. EUR), turėjo laiko iki 2024 m. balandžio 30 d. Galiausiai paskutinis etapas baigėsi 2025 m. balandžio 30 d., kai reikalavimas buvo išplėstas visiems skolininkams, kurių bendra rizika siekė 5 crore rupijų (maždaug 550 000 EUR) ar daugiau. Visi trys etapai dabar baigti. Kitaip tariant, LEI reikalavimas skolininkams Indijoje yra visiškai įsigaliojęs.Kam reikia LEI ir kam
RBI nustatė LEI reikalavimus trijose srityse. Skolininkai. Visi ne fiziniai asmenys skolininkai, kurių bendra kredito rizika bankuose ir finansų institucijose siekia 5 crore rupijų ar daugiau, privalo turėti galiojantį LEI. RBI skaičiuoja riziką visų kreditorių atžvilgiu kartu, apimant tiek paskolas, tiek kitas kredito priemones. Be to, pagal oficialų RBI aplinkraštį skolininkas be galiojančio LEI negali gauti naujos paskolos, o bankai taip pat negali atnaujinti ar pratęsti jokios esamos priemonės. Dideli mokėjimai. Nuo 2022 m. spalio 1 d. visos vienkartinės mokėjimo operacijos, kurių suma siekia 50 crore rupijų (maždaug 5,5 mln. EUR) ar daugiau, per NEFT (National Electronic Funds Transfer – nacionalinis elektroninis lėšų pervedimas) arba RTGS (Real-Time Gross Settlement – tikralaikis bendrasis atsiskaitymas), turi apimti tiek siuntėjo, tiek gavėjo LEI. Be to, tai taikoma visiems ne fiziniams asmenims subjektams, be jokių išimčių dėl operacijos tipo. Tarpvalstybiniai sandoriai. Nuo tos pačios datos įgalioti bankai privalo registruoti ir pranešti LEI duomenis visoms tarpvalstybinėms operacijoms, kurių suma siekia 50 crore rupijų ar daugiau pagal FEMA (Foreign Exchange Management Act – užsienio valiutos valdymo įstatymas, Indijos įstatymas, reglamentuojantis užsienio valiutos operacijas).SEBI reikalavimai vertybinių popierių rinkoms
Indijos rezervų bankas nėra vienintelis reguliuotojas, reikalaujantis LEI. Indijos vertybinių popierių ir biržų valdyba (SEBI, Indijos kapitalo rinkų reguliuotojas) atskirai nustatė LEI reikalavimą ne fiziniams asmenims subjektams, dalyvaujantiems vertybinių popierių rinkose. Tai apima akcijų prekybą, išvestinių finansinių priemonių prekybą ir kitą reguliuojamą vertybinių popierių rinkos veiklą. Be to, SEBI reikalauja, kad užsienio portfelio investuotojai pateiktų LEI duomenis registracijos metu, atnaujinimo metu ir vykdant nuolatines kliento pažinimo patikras. Dėl to įmonėms, veikiančioms tiek bankininkystės, tiek kapitalo rinkose, reikia vieno LEI, kuris vienu metu atitiktų abiejų reguliuotojų reikalavimus.